唐僧也不再言语打马向西而行。过了三五日，行至蛇盘山鹰愁涧。当时正是寒冬腊月，北风凛冽，天寒地冻。师徒两个在涧边挑了个向阳的山丘小坐休息，将那白马放在路边寻些枯死干草充饥。

突然涧水异响，从中钻出一条白龙一口将那白马吞将下去。孙悟空眼明手快，抡起金箍棒向龙头猛打，那白龙见来势凶猛，一头钻进水中。

孙悟空待追随而至，就听见那唐僧叫道：“悟空，你若去时，恐那白龙去而复返，为师可如何？”孙悟空只得就岸边搜寻，下不得水去。

那龙在水中潜伏不出，孙悟空奈何不得，遂破口大骂：“那孽龙，快快出来，将我白马奉上，我便休矣，如若不然，我便搅混涧水，镇平沟壑，让你下十八层地狱。”

那白龙听到孙悟空叫骂，心道：“这厮太无礼，待我去会他一会，看他有何本事？”便从水中跃起，两个缠在一处，从水中打到天上。

但见那悟空手持如意金箍棒，步步紧迫，招招致命。那白龙飞龙在天，虚与蛇尾，手握宝剑，见招拆招，一一化解。斗了三十回合，胜负不分。孙悟空心道：“这孽龙也有些本事。”遂施展神通，手中不觉加了一成力道，白龙顿显不支，便卖了个破绽，想抽身而逃。哪知被孙悟空早也看破，将计就计，一条屠龙棒打将过去。白龙招架不住，只得缩手就擒。

“孽龙，我看你本领和手段不凡，老孙向来好与英雄好汉结识，不愿伤你性命，若将白马还我，便不与你计较。”

“那白马也成我肚中物，如何还你？猴头待要怎地，要杀要剐随便，决不低三下四求情。”那白龙昂头挺胸，并不领情。

“悟空，这孽龙不知好歹，不听善言，恐不知也作孽几何，饶他不得，日后又去害人。”唐僧在山丘上见白龙顽劣不化对悟空道。

白龙听得唐僧之言，遂对孙悟空道：“你可是那五百年前大闹天宫的孙悟空？”

“正是老孙。”“我听说你被如来佛主压在五行山下，如何出来？”“老孙得观音菩萨指引保大唐三藏法师去西天取经，故尔脱难西行。”那白龙听得是孙悟空，纳头便拜：“我虽未与大圣谋面，但大圣当年在东海取定海神针之时，我虽年少也有耳闻，对大圣神通甚为敬重。大圣大闹天宫更是令我佩服之至。”

“那都是些陈年旧事，不提也罢，想必你定是海中之物，为何在此藏身？”孙悟空扶起白龙。那白龙将来龙去脉一一告知。

原来那白龙是西海龙王之子，唤住小白龙。自小修炼神通，在兄弟几个之中出其类拔其萃，奉西海龙王之命巡镇海域。

西海出产丰富，珊瑚和七色珍珠名贯三界，历来为天宫贡品，每年采收之后，选上等成色供奉玉帝、王母、三清、诸佛，余者为诸仙神佛享用。一年秋季，又到采收季节，玉帝命值日功曹传圣旨命西海龙王选上等贡品上奉天宫。西海龙王命龟丞相率虾兵蟹将采收珊瑚、珍珠。

不久龟丞相回禀西海龙王：“启禀龙王，今年收成大不如前，珊瑚、珍珠多不成熟，且尽是些歪瓜裂枣，不成气候，难以完成上命。”西海龙王大怒，命龙王大太子查验，再报也是如此。

西海龙王心急如焚，若违玉帝圣旨将株连九族，被缚剐龙台。便传令小白龙问话。不一时小白龙回至龙宫：“父王有何事相传？”

“你身为西海巡视，每日遍巡西海，往年今日珊瑚珍珠琳琅满目，比比皆是，你看今年是何等货色？”

“回禀父王，前日我巡视西海与弱水相交处时，见珊瑚、珍珠成色上乘，多如满天星斗，今日巡视到彼，却尽是些下流货色，正待回报，父王已差人传孩儿。”

“难道有人偷这龙宫宝物不成？”“孩儿巡视海界时，这几日不时有暗流从弱水中涌动，孩儿属下有一虾兵被暗流卷入弱水。想必是弱水中有什怪物偷盗宝物不成？”

“一派胡言，弱水三千鹅毛不浮，人神鬼触之即神形俱灭，何来怪物？定是你不忠职守以至宝物失却，抑或是你见宝起意私藏宝物，故以诳语搪塞。”

“父王明鉴，孩儿句句是实，又何曾有私心陷龙宫于不利？”“即使你未私藏宝物，已然渎职为患，玉帝上命不能玉成，全龙宫将被连累，为父只有将你交与玉帝发落。左右将孽子拿下。”旁边闪出蚌、虾护卫将小白龙绑了。

西海龙王押送小白龙上天宫请罪，将前因后果一一奏明，玉帝闻言雷霆大怒。

小白龙急忙将实情上表：“启禀玉帝，弱水之中似有怪物，宝贝失却，实与小龙无涉，请玉帝明察。”“大胆孽龙，还敢狡辩，打入天牢，监禁百年。”

“就这样我被玉帝关在天牢之中，一日我趁值守天牢仙将轮班间隙，悄悄从天牢中混出，因怕连累龙宫，不敢回海，只好寻此地暂且藏身。”

“与老孙同有牢狱之灾，可怜你为天宫效力，落得有家不能回，比老孙还惨，老孙本就是不服那玉帝。为今之计，有何打算？”

“前途茫茫然不可知矣！”

孙悟空挠了挠头道：“我有一计，可暂保你平安，待安定后再图良策，只是有些委屈于你。”

“我一向仰慕大圣神威，今有计救弟，再别说什么委屈，尽管吩咐就是。”

“前者你误吞师父白马，那老师父**凡胎，没有马如何去得西天，不若你拜入师门，变身为马，驮他西天取经，一则可暂脱灾难，二者还了师父白马，两全齐美。”

“大圣所言我自当无推脱，只不知三藏法师可否收留？”孙悟空见他已应允，便纵身回到小山丘上，对法师道：“师父，我观那小白龙也是屈得紧，在此为妖实情非得也，不若你发慈悲收他为徒，与老孙同保你西天取经可好？”

唐僧早听见白龙偷越天牢而来，恐收留他却开罪于天宫，便道：“悟空，那白龙乃是天宫罪犯，我岂可擅自收他为徒，让他自去罢。”孙悟空左右说道，那唐僧只是不肯。

想孙悟空那里像这样与人低三下四，一时恼了，便道：“我闻佛门有云：‘救人一命，胜造七级浮屠’，今日师父见死不救，岂是佛家所为，这大乘三藏真经在我看来也无甚用处，不取也罢，况且今日又失了白马，没了足力，你又如何去得了西天。他愿俯首听用，驮你西天之行，有何不美，师父竟如此固执。”

唐僧无奈只好道：“若要他西行也可以，但为师并不收他为徒，只让他做个脚力”。孙悟空见唐僧松了口，忙叫小白龙与唐僧见过礼，小白龙随即变身白马驮着唐僧赶路而行。